Chargé de Trésorerie - Mohammedia

Nous recrutons un(e) Chargé(e) de Trésorerie pour rejoindre notre équipe financière au sein de la briqueterie rouge Jbel Annour. Véritable garant de la bonne gestion des flux financiers, il/elle veille à la sécurité, à la disponibilité et à l’optimisation des liquidités de l’entreprise. Ce poste stratégique contribue directement à la stabilité financière et à la performance économique de la société.
Le chargé de trésorerie assure le suivi quotidien des flux financiers, contrôle les opérations bancaires et contribue à l’optimisation de la gestion de la trésorerie de l’entreprise.

Profil recherché

Missions principales :
Gestion quotidienne de la trésorerie

• Superviser les flux financiers (encaissements et paiements) et en assurer le bon enregistrement.
• Effectuer les rapprochements bancaires et garantir la fiabilité des soldes de trésorerie.
• Veiller à la disponibilité des liquidités nécessaires pour le fonctionnement quotidien.
• Établir et suivre les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme.
• Identifier les écarts entre les prévisions et les réalisations et proposer des actions correctives.

Relations bancaires et financements

• Gérer les comptes bancaires de l’entreprise et assurer les relations avec les établissements financiers.
• Négocier les conditions bancaires (taux, commissions, lignes de crédit).
• Superviser les opérations de financement (crédits, emprunts, lignes de trésorerie, garanties).
• Participer à la mise en place de solutions de financement adaptées aux besoins de l’entreprise.

Optimisation et contrôle

• Proposer et mettre en œuvre des stratégies d’optimisation de la trésorerie.
• Identifier les opportunités de placement pour les excédents de liquidités.
• Analyser les coûts financiers et recommander des leviers d’amélioration.
• Mettre en place des outils de suivi et de couverture des risques financiers (taux d’intérêt, change).
• Assurer une veille sur les évolutions des marchés financiers et bancaires.

Reporting et pilotage

• Élaborer des tableaux de bord et rapports de suivi de la trésorerie.
• Communiquer régulièrement à la direction sur la situation financière et les prévisions.
• Participer à la préparation des bilans financiers et des audits.